Cần làm gì khi chuyển tiền nhầm tài khoản?

Kính chào văn phòng luật Phan Law Vietnam, tôi có vấn đề mong được giải đáp như sau:
Để thuận tiện trong việc sử dụng tiền, chuyển tiền, thanh toán tiền điện nước,… tôi đã làm một thẻ ngân hàng. Gần đây, tôi có thực hiện chuyển tiền cho một người bạn. Tuy nhiên, tôi đã nhận sai thông tin người nhận cũng như không kiểm tra lại thông tin người nhận. Vậy, tôi phải làm gì khi chuyển tiền nhầm tài khoản? Rất mong Quý công ty sớm phản hồi để tôi có thể tiến hành thủ tục lấy lại tiền.
Xin chân thành cảm ơn!

Làm gì khi chuyển tiền nhầm tài khoản?

Xem thêm:
>> Mức phạt tối đa đối với hành vi sao chép tác phẩm là bao nhiêu?
>> Livestream phim chiếu rạp là hành vi vi phạm điều nào trong Luật Sở hữu trí tuệ?
>> Có được chuyển nhượng hợp đồng thuê nhà không?

Trả lời:

Cảm ơn Quý khách đã tin tưởng gửi câu hỏi đến Phan Law Vietnam. Chúng tôi xin được tư vấn về vấn đề trên như sau:

Quy định về việc chuyển tiền nhầm tài khoản ra sao?

Theo quy định của ngân hàng nhà nước hiện hành, khi chuyển tiền nhầm cho tài khoản khác thì người gửi nhầm, người nhận được tiền gửi nhầm và ngân hàng đều sẽ có những nghĩa vụ riêng cần thực hiện.

Về nghĩa vụ của người chuyển nhầm tài khoản như sau:

• Kịp thời thông báo cho ngân hàng nơi mở tài khoản khi phát hiện ra có sai sót, nhầm lẫn khi chuyển tiền.
• Chịu trách nhiệm về những thiệt hại, sai sót khi sử dụng thanh toán qua tài khoản của mình.

Về nghĩa vụ của ngân hàng nhà nước như sau: 

Ngân hàng chịu trách nhiệm về những thiệt hại do sai sót trên tài khoản thanh toán của khách hàng do lỗi của mình.

Người nhận tiền gửi nhầm phải trả lại tiền cho người gửi nhầm

Trường hợp không trả lại tiền có thể sẽ bị xử phạt tương ứng:

• Khi sử dụng trái phép số tiền mà biết là được chuyển nhầm: Sẽ bị xử phạt từ 1 triệu đồng đến 2 triệu đồng.
• Khi chiếm giữ trái phép tài sản của người khác mà không chịu chuyển trả lại cho chủ sở hữu: Sẽ bị xử phạt từ 2 triệu đồng đến 5 triệu đồng.
• Nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm có thể bị tội chiếm giữ trái phép tài sản của người khác, tội sử dụng trái phép tài sản của người khác.

Làm gì khi chuyển tiền nhầm tài khoản trong thời buổi hiện nay?

Việc chuyển tiền nhầm sẽ ở hai trường hợp, đó là chuyển nhầm tài khoản cùng ngân hàng và chuyển nhầm tài khoản khác ngân hàng. Để lấy lại tiền, bắt buộc phải liên hệ với ngân hàng. Và mọi thao tác làm việc với ngân hàng được thực hiện cụ thể như sau:

Trường hợp 1: Chuyển nhầm tài khoản cùng ngân hàng

Tức là tài khoản nhận được tiền cùng hệ thống với ngân hàng bạn gửi tiền. Các bước thực hiện như sau:

• Kiểm tra và chụp lại ảnh giao dịch đã chuyển nhầm rồi đi đến chi nhánh ngân hàng đang sử dụng.
• Thông báo nhân viên ngân hàng về việc chuyển khoản nhầm tiền cho người khác.
• Cung cấp các thông tin cá nhân và điền vào mẫu đơn khi được nhân viên ngân hàng yêu cầu.
• Sau khi kiểm tra và xác nhận là giao dịch chuyển tiền bị nhầm, ngân hàng sẽ tiến hành liên hệ với người nhận tiền gửi nhầm và yêu cầu họ trả lại tiền.

Các cách xử lý khi chuyển tiền nhầm tài khoản

Trường hợp 2: Chuyển nhầm tài khoản khác ngân hàng

Tức là tài khoản nhận được tiền khác hệ thống với ngân hàng bạn gửi tiền. Các bước thực hiện như sau:

• Sau khi phát hiện bị chuyển tiền nhầm tài khoản khác, bạn cần cầm theo CMND đến ngân hàng đang sử dụng để được giải quyết.
• Thông báo nhân viên ngân hàng về việc chuyển khoản nhầm tiền cho người khác.
• Sau khi kiểm tra và xác nhận là giao dịch chuyển tiền bị nhầm, ngân hàng sẽ tiến hành liên hệ với ngân hàng chủ quản chuyển nhầm để thông báo cho chủ tài khoản đó đã nhận tiền gửi nhầm từ khách hàng của họ

Lưu ý: Thời gian nhận được tiền sẽ khá lâu do ngân hàng phải liên hệ và làm việc với người nhận. Và còn tùy thuộc vào mức độ làm việc của hai bên ngân hàng.

Trên đây là những tư vấn của Phan Law Vietnam về việc làm gì khi chuyển tiền nhầm tài khoản trong thời buổi hiện nay? Xin thông tin đến quý khách.

PHAN LAW VIETNAM
Hotline: 0794.80.8888 – Email: info@phan.vn
Liên hệ Văn phòng Luật Sư